Wie wird eine BU Rente versteuert?

Grundsätzlich sind die BU Rente Zahlungen zu versteuern. Dennoch wirst Du im Leistungsfall nur selten Steuern bezahlen müssen, weil generell nur der sogenannte Ertragsanteil steuerpflichtig ist. Ein Beispiel: Du wirst mit 51 Jahren berufsunfähig und der Vertrag läuft bis zum 65. Lebensjahr (also noch 14 Jahre), liegt der Ertragsanteil bei 14 Prozent.
Bei einer monatlichen Berufsunfähigkeitsrente von 2.000 Euro müsstest Du also nur 280 Euro versteuern. Da der steuerliche Grundfreibetrag aktuell bei monatlich 862 Euro (2022) liegt, wird aktuell also keine Steuer fällig. Allerdings werden eventuelle weitere Einkünfte hinzugerechnet, so dass unter dem Strich dennoch eine Steuer fällig werden könnte.
Ist die BU-Versicherung dagegen Bestandteil einer Betriebsrente, ist die komplette Rente zu versteuern – nach Abzug der üblichen Freibeträge.
Bei einer BU-Versicherung als Bestandteil eines Rürup-Vertrags (Basisrente), steigt der steuerpflichtige Anteil der BU-Rente schrittweise von aktuell 82 Prozent (2022) bis auf 100 Prozent (2029).

Es ist wichtig zu beachten, dass die Erwerbsminderungsrente oft nur eine begrenzte Absicherung bietet und die Höhe der Leistungen möglicherweise nicht ausreicht, um den bisherigen Lebensstandard aufrechtzuerhalten. Eine BU-Versicherung kann eine zusätzliche Schutzmaßnahme sein, um finanzielle Lücken im Falle der Berufsunfähigkeit zu schließen.

 

Mit unserer mobilen App können Sie verschiedene Anbieter für Berufsunfähigkeit vergleichen und Ihre Ihre finanzielle Lücke bei Erwerbsminderung optimieren. Unsere mobile App deckt auch andere Anlagen wie Immobilien, private Renten und Edelmetalle ab.

 

Wenn Sie ein wirklich individuelles Angebot wünschen, können Sie sich auch direkt mit unseren Experten in Verbindung setzen, welche Möglichkeiten Sie haben, um Ihre Existenz ab zu sichern.

Ähnliche Fragen

Wann beantragt man EM Rente?

Die EM Renten Zahlungen sind für Arbeitnehmer gedacht, die nicht oder nur noch teilweise berufstätig sein können, oft aufgrund ...
Mehr

Wann Antrag für unbefristete EM Rente stellen?

Die gesetzliche Rentenversicherung zahlt eine Erwerbsminderungsrente meist nicht bis zum Eintritt der regulären Altersrente, sond...
Mehr

Kann man mit EM Rente auswandern?

Ja, man kann mit der EM Rente auswandern, allerdings kann die Rentenhöhe unter Umständen gekürzt werden. Ohne Kürzungen ist ei...
Mehr

Sind Sie bereit, zu starten?

Laden Sie unsere kostenlose App herunter und werden Sie sich Ihrer Möglichkeiten für Ihre finanzielle Zukunft bewusst